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2024.06.19

新NISAの設定方法と旧NISAユーザーの見直すべきポイントを解説!

2024年から新NISAがスタートしたことをきっかけに、昨年末から証券口座を開設する人が急増。
新NISAを始める人はこれからさらに多くなると予想されます。
ライフステージや生活環境の変化に合わせて、この機会に投資内容の見直しをすることも大切です。

<検討・見直しポイント>

①積立金額
現状の自分のライフスタイル・収支と照らし合わせて、無理が生じていないか
リスクを取りすぎていないか?を検討します。

②積立の発注日
発注日も同じく、現在のライフスタイル・収支と合っているかで考えます。

③決済方法
新NISAは現金とクレカ決済を併用できるようになりました。
クレカ決済は「ポイントが貯まる」というメリットがあるので、
ポイントを効率よく貯めたいという人はクレカ決済をオススメします。

新NISAは現金とクレカ決済を併用できるようになったから、ポイントを効率よく貯めたい、
入金の手間を省きたい、といった場合にはクレカ決済に変更するのがオススメです。

新NISAでは、
・一般NISA・つみたてNISAがなくなり1つに集約
・1人あたり1年間で投資できる金額は上限360万円(内、成長投資枠は最大240万円)
・投資できる総額は1,800万円(内、成長投資枠は最大1,200万円)
・非課税期間(投資できる期間)が無期限
というように変わり、ますます運用スタイルの幅を広げやすくなりました。

特に非課税期間が無期限になったことで、焦らず自分のペースで着実に
資産を作っていけることが大きいのではないでしょうか。

投資に必要なのは、
“心の余裕(冷静な判断力)” “時間の余裕(長期目線で考える)””資金の余裕(余裕資金で投資する)”
これら3つが大事です。

ここを守って始めてみましょう。
また、ライフスタイルが変わったり、ライフイベントが起こった時には
改めて見直しをして、その時の自分にあった運用を心がけていきましょう。

運用を始めるにあたって、リスクが心配という方は、投資のリスクとその対策について
弊社所属の社員がお客様のライフプランに合わせてご提案させていただきます。
ぜひ、この機会にお気軽にお問い合わせ下さい。

 

 

 

 

 

 

 

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